“监察+公安+检察”闵行建立反洗钱联动机制 2020年至2024年受理金融犯罪审查逮捕案件237件

近日，“聚焦建设‘五个中心’检察在行动”上海检察系列新闻发布会在虹桥基金小镇举行，围绕“护航‘一南一北’发展战略筑牢科创金融安全防线”主题，通报闵行区人民检察院护航科创金融发展相关情况。记者获悉，2020年至2024年，闵行检察院共受理金融犯罪审查逮捕案件237件375人，审查起诉案件311件70…

　近日，“聚焦建设‘五个中心’检察在行动”上海检察系列新闻发布会在虹桥基金小镇举行，围绕“护航‘一南一北’发展战略筑牢科创金融安全防线”主题，通报闵行区人民检察院护航科创金融发展相关情况。记者获悉，2020年至2024年，闵行检察院共受理金融犯罪审查逮捕案件237件375人，审查起诉案件311件704人，案件总量折射出金融领域风险防控仍需持续发力。

　　从类型分布看，非法集资类犯罪、信用卡诈骗犯罪和非法经营罪三大类犯罪占比突出。其中，非法集资犯罪以近60%占比位居首位，洗钱罪案件数量逐年波动上升。

　　“部分犯罪团伙借助科创概念包装犯罪，这类行为误导社会资金偏离合法科创领域，挤压科创企业融资空间。”闵行区检察院介绍，从犯罪手段来看，当前非法集资犯罪手段专业化、隐蔽化，呈现平台化运作趋势，非法集资不再是简单的“画饼圈钱”，而是披着“养老产业”“影视投资”“虚拟货币”的外衣，通过股权代持、收益权转让等复杂金融工具构建资金池，利用信息不对称诱导投资人参与。

　　据悉，除当前非法集资手段日渐专业化、隐蔽化之外，该院办理金融犯罪案件还具有信用卡诈骗组织化、产业化，非法经营犯罪扰乱资本市场等特点。犯罪团伙或是通过伪造“白户”公积金记录骗领信用卡套现，破坏银行信贷体系，增加科创小微企业信贷评估难度，或是操纵新三板股价等行为，导致资金在投机领域空转，难以流向科创产业真实需求端。

　　值得警惕的是，随着数字经济的蓬勃发展，新型助贷金融黑灰产也逐步进入大众的视野。犯罪团伙往往会冒用正规金融机构或平台的名义，通过“低息高额度贷款”的方式，精准诱骗对资金需求急迫、缺乏专业金融知识的小微企业主，加重科创小微企业资金负担，甚至导致部分企业资金链断裂，直接影响科技创新活动。

　　为护航科创金融发展，闵行区检察院全链条惩治涉影视投资、虚拟币等涉众型犯罪，同步审查洗钱等衍生犯罪，建立“监察+公安+检察”反洗钱联动机制，会签《反洗钱工作合作备忘录》，构建反洗钱协作机制，保障科创资金有效供给。

来源:上海法治报 作者:季张颖